Introduction au trading
Qu'est-ce que le trading ?
Le trading désigne l’achat et la revente d’instruments financiers dans le but de réaliser un profit.
Issu de l’anglais to trade (« échanger », « négocier »), le mot a une signification plus large dans sa langue d’origine qu’en français, où il fait spécifiquement référence aux transactions sur les marchés financiers.
En pratique, on pourrait aussi parler « d’opérations de marché », mais le terme trading reste le plus utilisé, notamment dans le milieu professionnel.
Quelle différence entre trading et investissement ?
La frontière entre trading et investissement peut sembler mince. On associe souvent le trading au court terme et l’investissement au long terme, mais certaines stratégies de trading s’inscrivent aussi dans la durée. Les différences principales résident plutôt dans l’approche :
L’investissement englobe un champ très large : immobilier, actions cotées, startups ou encore PME. L’investisseur contribue directement ou indirectement au financement de l’économie et, dans certains cas, peut même influencer la stratégie des entreprises, comme le fait Warren Buffett. L’objectif reste un rendement durable, provenant à la fois des dividendes et de la valorisation des actifs.
Le trading, lui, se concentre uniquement sur les marchés financiers. Les traders s’intéressent peu à la performance économique des sociétés et n’hésitent pas à spéculer sur la baisse des cours ou à utiliser des produits dérivés. Leur priorité est de générer des gains rapides et fréquents.
Enfin, le temps à consacrer constitue une autre différence majeure : le trading exige un suivi quotidien, alors qu’un investisseur peut adopter une stratégie « passive » et ne s’y pencher que quelques heures par an.
Devenir un trader ?
On distingue deux grandes catégories de traders : les professionnels et les particuliers.
Les traders professionnels exercent dans des banques, sociétés de gestion ou fonds d’investissement. Pour accéder à ces postes, une formation en école de commerce, d’ingénieur ou à l’université (économie, finance, mathématiques appliquées) est généralement requise. Selon le contexte, leur rôle peut varier : en banque, ils conçoivent et proposent des produits financiers (ETF, produits structurés, dérivés…), tandis que dans un hedge fund ou un fonds classique, l’objectif est davantage de générer de la performance par la prise de position sur les marchés.
Les traders particuliers, eux, peuvent débuter beaucoup plus facilement. Il suffit d’ouvrir un compte-titres sur une plateforme de trading et de passer ses premiers ordres d’achat ou de vente. Quelques centaines d’euros suffisent pour commencer. Le véritable enjeu réside ensuite dans la formation, la discipline et l’expérience nécessaires pour élaborer une stratégie durablement rentable.
Les principaux styles de trading
Le trading peut se pratiquer de différentes manières, selon le temps que l’on souhaite y consacrer et les objectifs que l’on poursuit. Le scalping, par exemple, repose sur des opérations très rapides, parfois de quelques secondes seulement. L’idée est de multiplier de petites transactions pour profiter des micro-variations du marché. C’est une méthode exigeante, qui nécessite une grande concentration et beaucoup de réactivité.
À mi-chemin, le day trading consiste à ouvrir et clôturer ses positions dans la même journée. Le trader cherche à tirer parti des mouvements journaliers sans garder de risque d’une journée sur l’autre. Cela demande de suivre activement les marchés, mais reste plus accessible que le scalping.
Le swing trading, lui, adopte un rythme plus posé. Les positions sont conservées plusieurs jours, voire plusieurs semaines, ce qui permet de profiter de tendances de fond à court ou moyen terme. C’est un style apprécié par ceux qui ne peuvent pas rester toute la journée devant leur écran, tout en souhaitant garder une certaine régularité dans leur suivi des marchés.
Enfin, le trading de position se rapproche davantage de l’investissement. Les positions sont maintenues sur plusieurs mois, parfois davantage, afin de miser sur une tendance durable. Moins chronophage que les approches précédentes, il demande en revanche une grande discipline et la capacité d’accepter des fluctuations temporaires sans se laisser influencer par elles.
Le style de trading dépend surtout de votre disponibilité et de votre tolérance au risque.
Combien puis-je gagner en tradant ?
La grande question qui revient toujours la première.
Les revenus issus du trading varient fortement selon le capital investi et la stratégie adoptée. Il est nécessaire d’avoir en tête que la majorité des débutants en trading perdent plus d’argent qu’ils n’en gagnent. Cela va de soit, il est toujours plus facile de partir la tête baissée, qu’en ayant un vrai plan et une vraie stratégie.
Enfin, le trading ne doit pas être considéré comme un substitut à une carrière professionnelle. Commencez petit et évoluez petit à petit.
Quels instrument financiers sur lesquels trader ?
Selon votre style de trading, certains instruments financiers seront plus adaptés que d’autres. Voici les principaux :
Actions et obligations (titres vifs) : l’achat en direct reste la base pour investir sur les marchés.
ETF (fonds indiciels cotés) : ils offrent une exposition diversifiée à un secteur, une région ou une classe d’actifs, avec des frais très réduits.
CFD (Contracts for Difference) : produits dérivés populaires chez les particuliers, ils permettent de trader avec effet de levier sur de nombreux marchés (actions, indices, matières premières, devises, cryptomonnaies) et d’ouvrir des positions à la baisse.
Warrants : options financières accessibles aux particuliers, qui permettent de parier sur la hausse ou la baisse d’un actif avec un effet de levier important, tout en limitant la perte au capital investi.
Futures (contrats à terme) : très utilisés sur les matières premières et les indices, ils sont appréciés pour leur liquidité et leurs frais généralement bas.
Dans tous les cas, il est essentiel de bien comprendre les risques liés à chaque produit avant d’y investir.
Quelques points essentiels à retenir.
Se lancer dans le trading est aujourd’hui à la portée de tous, mais il ne suffit pas d’ouvrir une plateforme et de passer un ordre pour réussir. La première étape consiste à comprendre que le trading n’est pas un jeu, mais une activité financière qui demande de la préparation et une bonne gestion du risque. C’est pourquoi il est fortement recommandé de commencer petit, avec un capital limité, afin d’apprendre sans mettre en péril ses économies.
Effectivement, quelques clics suffisent pour acheter ou vendre un titre. Pourtant, la facilité d’accès ne doit pas faire oublier la nécessité de se former. Lire, suivre des formations ou utiliser un compte de démonstration permettent de se familiariser avec les outils et de tester différentes stratégies sans risque financier.
La réussite en trading ne repose pas uniquement sur la connaissance des marchés. Elle dépend surtout de la discipline et de la capacité à gérer ses émotions. Savoir accepter une perte, respecter un plan de trading et éviter de céder à l’euphorie lors d’un gain sont des qualités indispensables pour durer dans le temps. Bien évidemment, vous allez pouvoir apprendre tout cela en nous rejoignant gratuitement.
Enfin, il est essentiel d’avoir une vision réaliste : le trading ne garantit pas des revenus rapides ni une indépendance financière immédiate. Pour la plupart des débutants, il s’agit avant tout d’un moyen de faire fructifier progressivement une partie de leur épargne, tout en construisant une expérience solide qui pourra, avec le temps, ouvrir la voie à des objectifs plus ambitieux.